ALIANDO déploie des copilotes IA pour moderniser la finance commerciale

ALIANDO a aidé l’une des principales sociétés canadiennes de capital immobilier commercial à automatiser l’acceptation des risques, à rationaliser la conformité et à permettre une intelligence financière en temps réel.

15 octobre 2025

Imaginez un assistant IA dédié à chaque département de votre entreprise de services financiers, capable de résumer vos documents, d’automatiser vos processus et de fournir des informations en temps réel.

C’est le type de transformation dans lequel ALIANDO excelle. En tant que partenaire Microsoft, ALIANDO aide les organisations à moderniser leurs opérations grâce à l’automatisation intelligente et à l’innovation cloud. Grâce à une expertise approfondie de Microsoft Fabric, Azure AI et Power Platform, l’entreprise conçoit des solutions évolutives qui connectent les données, accélèrent la prise de décision et réduisent le travail manuel.

Lorsqu’une entreprise leader du financement commercial a dû réinventer ses processus d’acceptation des risques, de conformité et de gestion financière, elle s’est tournée vers ALIANDO pour piloter cette transformation. Ensemble, ils ont conçu une stratégie IA unifiée centrée sur une « Constellation de Copilotes » : un ensemble coordonné de copilotes adaptés à chaque rôle, conçus pour partager le contexte et les données afin que tous les départements travaillent à partir d’une même vision.

Des processus manuels freinant l’innovation

Le client d’ALIANDO est reconnu pour son expertise en matière d’acceptation des risques, d’octroi de prêts et de gestion de portefeuille. Cependant, à mesure que l’entreprise se développait, la complexité de ses opérations augmentait également : les processus manuels d’acceptation des risques créaient des goulots d’étranglement, les flux de travail liés à la conformité étaient lents et fragmentés, et les données étaient cloisonnées, rendant la collaboration entre départements difficile.

Évoluant dans un environnement fortement réglementé et riche en données, l’entreprise de financement commercial devait traiter rapidement et avec précision de grands volumes d’informations financières afin que ses analystes puissent examiner des documents complexes et évaluer les risques. De plus, les équipes de conformité consacraient trop de temps aux contrôles de routine et à la préparation des audits, et leurs responsables avaient besoin d’informations en temps réel pour gérer les portefeuilles et anticiper les performances.

Avec les systèmes existants de l’entreprise, les tâches manuelles consommaient un temps précieux et limitaient la capacité à se développer. Le client d’ALIANDO avait besoin d’une stratégie de données unifiée pour innover au rythme exigé par le marché.

« Grâce à la "Constellation de Copilotes" d’ALIANDO, nous avons considérablement accéléré la conclusion des transactions et augmenté notre capacité de génération de revenus, sans compromettre la qualité de l’analyse financière. »

—Alex Larsson, Directeur du chiffre d’affaires (CRO), ALIANDO

Une galaxie de copilotes, basée sur Microsoft Fabric

S’appuyant sur son expertise approfondie de Microsoft Fabric, Azure AI et Power Platform, ALIANDO a conçu et déployé une suite de copilotes adaptés aux principales fonctions métier de l’entreprise financière. Ces copilotes n’étaient pas des outils isolés : ils ont été conçus pour fonctionner ensemble, permettant un flux de données fluide et une intelligence contextuelle entre les départements.

Le Copilote d’acceptation des risques, basé sur Azure OpenAI Service et Power Platform, a été conçu pour résumer automatiquement des documents financiers complexes, générer des scores de risque pilotés par l’IA et fournir des analyses en temps réel. Cela a permis de réduire le temps consacré aux traitements manuels et d’améliorer la cohérence et la précision des évaluations de risque, permettant ainsi aux analystes de se concentrer sur l’analyse stratégique plutôt que sur les tâches administratives.

Le Copilote de conformité, développé avec Power Automate et Azure AI, prend en charge les validations réglementaires et la préparation des audits. Il a réduit les cycles de révision, passant de plusieurs jours à seulement quelques minutes, permettant aux responsables de la conformité de se consacrer à des activités à plus forte valeur ajoutée, comme la réduction des risques et l’élaboration de politiques.

Le Copilote de finance, développé avec Copilot Studio, offre des vues de portefeuille en temps réel, des prévisions prospectives et des outils de planification basés sur des données actualisées. Intégré aux systèmes financiers existants de l’entreprise, il fournit des analyses dynamiques sur la performance des portefeuilles et aide les responsables financiers à anticiper les évolutions du marché et à optimiser leurs stratégies d’investissement.

Les copilotes fonctionnent ensemble comme un écosystème opérationnel cohérent. Microsoft Fabric relie les données issues des départements d’acceptation des risques, de conformité et de finance, permettant des recommandations contextuelles, des rapports unifiés et une collaboration interfonctionnelle.

« Le déploiement des copilotes sur Microsoft Fabric nous a offert une base technologique unifiée, connectant données, processus et équipes, éliminant les cloisonnements et améliorant la collaboration. »

—Chris Savage, Directeur technique – Responsable mondial des services techniques, ALIANDO

Impact mesurable ; innovation évolutive

Dès le premier trimestre après le déploiement, le client d’ALIANDO a constaté une réduction de 30 % du temps consacré aux traitements manuels et une augmentation de 20 % du volume des transactions. Les tâches relatives à la conformité, qui prenaient autrefois plusieurs jours, sont désormais réalisées en quelques minutes, permettant aux équipes de répondre aux exigences réglementaires avec plus de rapidité et de confiance. Les décisions d’acceptation des risques sont également devenues plus rapides et plus cohérentes, grâce au soutien d’analyses IA en temps réel.

Les copilotes ont également posé les bases d’une évolutivité durable. Des composants tels que des modèles de risque de crédit pré-entraînés et des modèles de flux de travail réglementaires sont désormais utilisés dans d’autres contextes de services financiers. Cette approche modulaire a permis à l’entreprise de financement commercial de réutiliser la valeur de la mise en œuvre dans ses initiatives futures. Une fois le déploiement complet réalisé, le projet devrait générer plus de 500 000 $ de revenus annuels supplémentaires pour le client, renforçant ainsi l’argument commercial en faveur de l’adoption stratégique de l’IA.

En alignant les technologies Microsoft sur les objectifs opérationnels de l’entreprise, ALIANDO a aidé son client à dépasser les améliorations progressives pour adopter un modèle reproductible d’innovation dans le financement commercial.

Découvrez d’autres exemples de réussite de nos partenaires

Découvrez comment des entreprises comme la vôtre utilisent la technologie Microsoft pour aider leurs clients à surmonter les obstacles, obtenir des résultats et faire évoluer leurs activités.

Parcourir tous les témoignages

Ce document est proposé à titre informatif uniquement. DANS CE RÉSUMÉ, MICROSOFT N’ACCORDE AUCUNE GARANTIE, EXPRESSE OU IMPLICITE.