Asya'nın FSI'sini Dönüştürmek: Microsoft iş ortaklarının yenilik ve uyumluluktaki rolü

Bu, Asya'nın finansal hizmet sektörünün (FSI) dönüşümünü araştıran ve yeniliğin ön saflarında yer alan iş ortaklarını öne çıkaran iki bölümlük bir serinin ikinci blogu. İlk blogu buradan okuyabilirsiniz. 

Asya'nın finansal hizmetler sektörü, artan yasal talepler ve operasyonel karmaşıklıklar nedeniyle hızlı bir dönüşüm geçiriyor. Yenilikçi Microsoft iş ortakları, özellikle de daha önce bağımsız yazılım satıcıları olarak bilinen yazılım geliştirme şirketleri, bu dönüşümün ön saflarında yer alıyor ve finans kurumlarının zorlukların üstesinden gelmelerine yardımcı olmak için gelişmiş aracılı yapay zekadan yararlanıyor. Bu blogda, bu işbirliklerinin, finans kurumlarının uyumluluk, operasyonel mükemmellik ve geleceğe hazır yenilikler konusunda başarıya ulaşmalarına nasıl yardımcı olduğunu araştırıyor. 
 

Sürekli gelişen finans ortamı 

• Yasal baskılar: Finans kurumları, yoğunlaşan uyumluluk gereksinimleri ve özellikle müşteri etkileşimlerinden ve ses kayıtlarından gelen büyük hacimli yapılandırılmamış verileri yönetme zorluğuyla karşı karşıyadır. Forrester Consulting imzalı bir LexisNexis® Risk Solutions çalışmasına göre 2023 yılında finansal kurumların %98'inin mali suç uyumluluk maliyetlerinde artış görüldü, APAC'ın toplam mali suç uyumluluk maliyeti 45 milyar ABD Dolarını buldu.¹ 
• Geleneksel yaklaşımların sınırlılıkları: Manuel örnekleme ve analiz; zaman, maliyet ve insan hatası riski nedeniyle giderek daha sürdürülemez hale geliyor. Accenture'a göre, yapay zeka tabanlı iyileştirme, geleneksel uyumluluk yöntemlerine kıyasla %50-70 maliyet tasarrufu sağlayabilir; bu da manuel süreçlerin verimsizliklerinin ve otomasyonun değerinin altını çiziyor. 
   

Microsoft iş ortakları dönüşümü nasıl destekliyor? 

• İleri teknolojinin benimsenmesi: İş ortakları; uyumluluğu otomatikleştirmek, gerçek zamanlı içgörüler sunmak ve operasyonlar genelinde riskleri azaltmak için Microsoft Bulut ve yapay zeka temelli çözümleri hayata geçiriyor. Dünya Ekonomik Forumu'na göre, finansal hizmet yöneticilerinin yaklaşık %70'i, yapay zekanın, yalnızca operasyonel verimliliğin değil, gelir artışının da doğrudan itici gücü olduğunu düşünüyor. 
• Akıllı veri yönetimi: Konuşmayı metne dönüştürme ve güvenli bulut depolama gibi araçlar, istemci etkileşimlerinin bütünsel analizine ve sorunsuz veri tümleştirmeye olanak tanır. 
• Verimlilik ve üretkenlik: Otomasyon, manuel çalışmayı en aza indirerek ekiplerin, değeri yüksek olan görevlere odaklanmasını sağlar ve genel üretkenliği artırır. 
   

İş ortakları yapılandırılmamış verilerden nasıl değer elde ediyor? 

• Yenilikçi veri çözümleri: İş ortakları, veri toplamayı otomatikleştirerek ve dağınık verilerden hayata geçirilebilir içgörüler elde ederek belge ve bilgi yönetimini dönüştürüyor.
• Gelişmiş bağlantı: Bu gelişmeler, kuruluşların düzenleyici yasal karmaşıkları güvenle ele alabilecekleri ve büyümeyi sürdürebilecekleri daha çevik ve rekabetçi bir finansal ekosistem yaratır. 

Teknoloji ve strateji iş ortaklıklarının bu güçlü kombinasyonu, Asya'daki finansal hizmetler sektörünü yeniden şekillendiriyor ve aşağıda incelenen iş ortağı yenilikleri için zemin hazırlıyor. 

Syndey merkezliFifth Logic tarafından geliştirilen FinTalkr, finansal hizmetlerde ortaya çıkan, uyumluluk riskleri ve yapılandırılmamış ses verilerinin yönetimindeki verimsizlikler gibi kritik zorlukları ele alıyor. FinTalkr toplantı verilerini gerçek zamanlı olarak yakalamak ve analiz etmek için yapay zekadan yararlanarak, rehberlik sunarak ve uyumluluk belgelerini otomatikleştirerek bu zorlukların üstesinden gelir. Platform, finans danışmanlarının müşteri portföylerini ikiye katlamalarına yardımcı olabilir; bu da 500 danışmanı olan firmalar için yılda 20-100 milyon ABD dolarını aşıyor. Ek olarak FinTalkr, uyumluluğa yönelik yapay zeka odaklı bir yaklaşımla riskleri azaltarak yasal para cezalarından ve itibar risklerinden kaçınmaya yardımcı olur. Microsoft ve üçüncü taraf iş ortakları tarafından desteklenen FinTalkr özellikle Asya'da bölgesel genişlemeye ve pazar entegrasyonuna hazırlanıyor. 

Moğolistan'ın en büyük fintech şirketi AND Solutions; Asya bölgesindeki parçalanmış iş akışları, bağlantısız veriler ve verimsiz manuel süreçler gibi büyük zorlukları ele alıyor. Yapay zeka destekli platformları Mindox AI, veri toplamayı otomatikleştirerek, yönetimi kolaylaştırarak ve yapılandırılmamış bilgileri eyleme geçirilebilir içgörülere dönüştürerek akıllı belge işleme alanında devrime imza atıyor. Çözüm, maliyette %70 düşüşe, 300 kat daha yüksek işlem hızı ve insan hatalarında %80 azalma sağladı. Örneğin, Filipinler'deki TR Bank, Mindox AI'yı benimsediğinde, belge işleme sürelerinin dört saatten bir dakikaya düştüğünü gördüler; bu da çözümün gerçek dünyada ne kadar etkili olduğunu çarpıcı bir şekilde gösteriyor.

Platformun temel bileşenleri arasında çok yönlü kanal veri alımı, Azure Kubernetes Service aracılığıyla işleme düzenlemesi ve Azure Service Bus tarafından desteklenen olay odaklı iş akışı otomasyonu yer alıyor. Çözüm ayrıca nesne algılama, düzen analizi ve önemli bilgi ayıklama modellerinin yaşam döngüsünü otomatikleştirmek için Azure Machine Learning'i kullanıyor. Yeniliklere ve stratejik iş ortaklıkları konusunda kararlı olan AND Solutions, Azure OpenAI Hizmeti gibi en yeni teknolojilerle Mindox AI'nın becerilerini güçlendirerek iş operasyonlarını dönüştüren sezgisel, kullanıcı dostu bir platform sunuyor. Bu çözüme artık Microsoft marketinden erişilebilir. 

Asya'daki finansal hizmet kuruluşları, ileri teknolojinin benimsenmesini, akıllı veri yönetimini ve stratejik iş ortaklıklarının gücünü benimseyerek yalnızca günümüzün yasal ve operasyonel zorluklarını karşılamakla kalmıyor, aynı zamanda kendilerini gelecekte büyümek ve dayanıklılık için konumlandırıyorlar. Kurumlar, Microsoft'un ve yenilikçi iş ortakları ağının yardımıyla hızla gelişen bir ortamda yolunu bulabiliyor, operasyonel mükemmelliği destekleyebiliyor ve müşterilerine kalıcı değer sunabiliyor. 

¹Bu belgedeki tüm $ simgeleri, ABD Doları (USD) anlamına gelmektedir.