這是兩部分系列部落格中的第二篇，探討亞洲金融服務業 (FSI) 的轉型，並聚焦於站在創新最前線的合作夥伴。在這裡閱讀第一篇部落格。
在日益增加的法規要求和營運複雜性驅使下，亞洲的金融服務業正在經歷快速轉型。創新的 Microsoft 合作夥伴 - 尤其是軟體開發公司 (舊稱為獨立軟體廠商) - 正站在此一轉型的最前線，利用進階的代理型 AI 協助金融機構正面迎向挑戰。本篇部落格探討這樣的合作關係如何協助金融機構達到合規性、卓越運營和面向未來的創新。
不斷變化的金融形勢
- 法規壓力：金融機構面臨著日益嚴格的法規遵循要求以及管理大量非結構化資料的挑戰，尤其是來自客戶互動和語音記錄的資料。根據 LexisNexis® Risk Solutions 由 Forrester Consulting 進行的一項研究發現，98% 的金融機構在 2023 年的金融犯罪合規性成本有所增加，亞太地區的金融犯罪合規性總成本達到 $450 億美元。1
- 傳統方法的限制：由於時間、成本和人為錯誤的風險，手動採樣和分析越來越無法持續。Accenture 指出，與傳統的合規性方法相比，採用 AI 式補救措施可以節省 50-70% 的成本，更顯出手動流程的低落效率和自動化的價值。
Microsoft 合作夥伴如何推動轉型
- 採用先進技術：合作夥伴透過實作建置在 Microsoft Cloud 和 AI 上的解決方案將合規性自動化、提供即時見解並降低營運中的風險。根據世界經濟論壇，約有 70% 的金融服務高階主管認為 AI 將成為收益成長的直接推動力，而非只靠營運效率。
- 智慧型資料管理：語音轉換文字處理和安全雲端儲存等工具可以針對客戶互動進行整體性的分析，並順暢整合資料。
- 效率和生產力：自動化可以將手動工作降至最低，讓團隊能夠專注於高價值的任務並提高整體生產力。
合作夥伴如何從非結構化資料中發掘價值
- 創新的資料解決方案：透過將資料收集自動化以及將分散的資料轉化為可行動的見解，合作夥伴正在轉型管理文件和資訊的方式。
- 增強的連線能力：這些進階功能創造了一個更為敏捷而有競爭力的金融生態系統，在其中組織可以自信地處理法規的複雜性並推動成長。
這種技術和策略合作夥伴關係的強大結合正在重塑亞洲的金融服務業，為合作夥伴創新創造了發揮的舞台，探討如下。
FinTalkr：由總部位於 Syndey 的 Fifth Logic 開發，可解決金融服務業中的重大挑戰，包括合規性風險和管理非結構化語音資料的低落效率。FinTalkr 利用 AI 即時擷取和分析會議資料、提供指引以及將合規性文件自動化來迎擊這些挑戰。這個平台可以幫助財務顧問將客戶數量翻倍，對於擁有 500 名顧問的公司來說，相當於每年超過 2000 萬至 1 億美元。此外，FinTalkr 以 AI 支援的合規性方法來緩和風險，有助於避免法規罰款和聲譽風險。在 Microsoft 和第三方合作夥伴的支援下，FinTalkr 已準備好進行區域性擴張 (特別是在亞洲地區)，並進行市場整合。
AND Solutions 是蒙古最大的金融科技公司，致力於解決亞洲地區的主要挑戰，例如分散的工作流程、不連貫的資料和效率低落的手動流程。他們的 AI 平台 Mindox AI 透過將資料收集自動化、簡化管理以及將非結構化資訊轉換為可行動的見解，革新了智慧型文件處理的方式。這個解決方案的成果是減少 70% 的成本、提高處理速度達 300 倍，並降低了 80% 的人為錯誤。例如，當菲律賓的 TR 銀行採用 Mindox AI 後，文件處理的時間從 4 小時驟降至 1 分鐘，生動地展現出該解決方案在現實世界中的有效性。
該平台的關鍵組成部分包括全管道資料擷取、透過 Azure Kubernetes Service 處理協調流程，以及由 Azure 服務匯流排支援的事件驅動型工作流程自動化。這個解決方案還使用 Azure Machine Learning 來自動化物件偵測、版面配置分析和關鍵資訊擷取模型的生命週期。AND Solutions 致力於創新和策略合作夥伴關係，透過 Azure OpenAI 服務等尖端技術強化 Mindox AI 的功能，提供一個直觀、方便使用的平台來轉型業務營運的方式。這個解決方案現在可以透過 Microsoft Marketplace 取得。
透過採用先進技術、智慧型資料管理以及策略合作夥伴關係的力量，亞洲的金融服務組織不僅能夠應對現今的法規和營運挑戰，還為未來的成長和韌性做好了準備。在 Microsoft 及其創新合作夥伴網路的協助之下，金融機構得以駕馭快速發展的環境、推動卓越營運，並為他們的客戶提供持久的價值。
1在本文件的所有內容中，$ 均指美元 (USD)。