이 블로그 글은 아시아 지역 FSI(금융 서비스 산업)의 트랜스포메이션을 살펴보고 혁신을 선두에서 이끄는 파트너들에 대해 집중적으로 알아보는 2개 파트 시리즈의 두 번째 파트에 해당하는 글입니다. 여기서 첫 번째 블로그 읽기.
아시아 지역의 FSI에서는 점차 늘어나는 규제 요구와 운영상의 복잡성으로 인해 급격한 트랜스포메이션이 진행되고 있습니다. 혁신적인 Microsoft 파트너, 특히 소프트웨어 개발업체들(이전 명칭은 '독립 소프트웨어 벤더')이 바로 이러한 트랜스포메이션의 선두에 서서 첨단 에이전틱 AI를 이용해 금융 기관들이 이러한 과제에 정면을 대응할 수 있도록 지원하는 역할을 맡고 있습니다. 이 글에서는 이러한 협업이 어떻게 금융 기관들이 규정 준수와 수준 높은 운영, 미래 대비적 혁신을 달성하는 데 도움을 주고 있는지 살펴봅니다.
끊임없이 진화하는 금융 환경
- 규제 압력: 금융 기관들은 점차 강화되고 있는 준수 요구 사항에 대응해야 할 뿐 아니라 (특히 고객 상호작용 및 음성 녹음에서 나오는) 방대한 양의 비정형 데이터 관리를 관리해야 한다는 과제에 직면해 있습니다. LexisNexis® Risk Solutions가 Forrester Consulting에 의뢰해 실시한 설문조사에 따르면 2023년에 금융 범죄 규정 준수 비용은 98%의 금융 기관에서 증가하였으며, 아시아태평양 지역에서 금융 범죄 규정 준수 총 비용은 450억 달러에 달했습니다.1
- 기존 접근 방식의 한계: 시간, 비용 및 인적 오류에 따른 리스크로 인해 수동 표본 추출 및 분석 작업은 점점 더 지속 가능성이 희박해지고 있습니다. Accenture에 따르면, AI 기반의 개선 방법을 사용했을 때 기존 준수 방식 대비 50~70%에 달하는 비용을 절감할 수 있었으며, 이는 수동 프로세스의 비효율성과 자동화의 가치를 뚜렷이 보여주는 결과라고 할 수 있습니다.
Microsoft 파트너들이 트랜스포메이션을 이끄는 방법
- 첨단 기술 도입: 파트너들은 Microsoft Cloud 및 AI에 기반한 솔루션을 구현해 규정 준수를 자동화하고, 실시간 인사이트를 제공하며, 전체 운영에 걸쳐 리스크를 감소시키고 있습니다. 세계경제포럼(World Economic Forum)에 따르면 금융 서비스 부문 임원의 70%는 AI가 운영 효율뿐 아니라 수익 성장의 직접적인 원동력 역할을 할 것으로 생각하고 있습니다.
- 인텔리전트 데이터 관리: STT(speech-to-text, 음성-텍스트 변환) 처리와 보안 클라우드 스토리지를 이용하면 고객 상호작용의 총체적인 분석과 원활한 데이터 통합이 가능합니다.
- 효율성과 생산성: 자동화는 수작업에 따른 수고를 최소화하고, 팀이 그 결과 생기는 여유 시간을 대신 고가치 작업에 투입할 수 있도록 하며, 전체적인 생산성을 높여줍니다.
파트너들이 비정형 데이터에서 가치를 이끌어내는 방법
- 혁신적인 데이터 솔루션: 파트너들은 데이터 수집을 자동화하고 산재하는 데이터를 실행 가능한 인사이트로 전환하는 방법으로 문서와 정보 관리를 근본적으로 바꾸고 있습니다.
- 향상된 연결성: 이러한 발전은 보다 애자일하고 경쟁력 있는 금융 생태계를 조성하며, 조직들은 이러한 생태계 내에서 보다 높은 수준의 자신감을 가지고 규제의 복잡성에 대응하고 성장을 추진할 수 있습니다.
이러한 기술과 전략적 파트너십의 강력한 조합은 아시아 지역에서 금융 서비스 산업을 재편하면서 아래와 같은 파트너 혁신의 발판을 마련하는 역할을 하고 있습니다.
시드니에 본사를 두고 있는 Fifth Logic이 개발한 FinTalkr는 비정형 음성 데이터 관리와 관련한 규정 준수 리스크와 비효율을 포함해 금융 서비스 산업이 직면하고 있는 중대한 과제에 대응하고 있습니다. FinTalkr는 AI를 활용해 데이터를 실시간으로 포착해 분석하는 방법으로 가이드를 제공하고 규정 준수 문서를 자동화함으로써 이러한 과제를 해결합니다. 이 플랫폼을 이용할 경우 금융 자문사는 고객 예약을 두 배로 늘릴 수 있으며, 그 가치는 금액으로 환산하면 어드바이저 500명이 소속된 법인의 경우 연간 2천만~1억 달러에 달합니다. 또한 FinTalkr는 규정 준수에 대한 AI 기반 접근법을 통해 리스크를 완화함으로써 규제 관련 벌금 부과나 평판 리스크를 방지할 수 있게 도와줍니다. FinTalkr는 Microsoft 및 제3자 파트너의 지원을 받아 지역 확장과 마켓플레이스 통합을 준비하고 있습니다.
몽골 최대의 핀테크 기업인 AND Solutions는 아시아 지역에서 파편화된 워크플로, 단절된 데이터 및 비효율적인 수동 프로세스 같은 주요 문제점을 해결하고 있습니다. AND Solutions의 AI 기반 플랫폼, Mindox AI는 데이터 수집을 자동화하고 관리를 간소화하며, 비정형 정보를 실행 가능한 인사이트로 전환하는 방식으로 인텔리전트 문서 처리를 혁신적으로 바꾸고 있습니다. 이 솔루션은 70%의 비용 절감, 300배 더 빠른 처리 속도, 그리고 인적 오류 80% 감소라는 놀라운 성과를 달성했습니다. 예를 들어 필리핀에 소재한 TR Bank의 경우 Mindox AI 도입 이후 문서 처리 시간이 4시간에서 단 1분으로 급격하게 줄어드는 놀라운 경험을 했으며, 이는 이 솔루션의 실무 효과성을 생생하게 보여줍니다.
플랫폼의 주요 구성 요소로는 옴니채널 데이터 수집, Azure Kubernetes Service를 통한 처리 오케스트레이션, 그리고 Azure Service Bus를 이용한 이벤트 기반 워크플로 자동화 등이 있습니다. 또한 이 솔루션은 Azure Machine Learning을 사용해 객체 감지와 레이아웃 분석, 핵심 정보 추출 모델의 수명 주기를 자동화합니다. AND Solutions는 혁신을 위한 의지와 전략적 파트너십을 바탕으로 Azure OpenAI Service와 같은 첨단 기술을 통해 Mindox AI의 기능을 향상시킴으로써 비즈니스 운영을 근본적으로 변화시키는 직관적이고 간편한 플랫폼을 제공합니다. 이 솔루션은 이제 Microsoft 마켓플레이스를 통해 만나볼 수 있습니다.
아시아 지역의 금융 서비스 기관들은 첨단 기술 도입과 지능형 데이터 관리, 전략적 파트너십의 힘을 적극적으로 활용해 단순히 현재의 규제 및 운영 관련 과제를 해결하는 데 그치지 않고 미래 성장과 회복 탄력성을 위한 입지를 다지고 있습니다. 이러한 기관들은 Microsoft와 Microsoft의 혁신적인 파트너 네트워크의 도움을 받아 빠르게 진화하고 있는 환경을 헤쳐나가고, 운영 우수성을 이끌어내며, 고객들에게 장기적인 가치를 제공하고 있습니다.
1이 글에서 달러($)는 미국달러화(USD)를 의미합니다.