Это вторая публикация в серии из двух материалов, рассматривающих преобразование отрасли финансовых услуг Азии и освещающих деятельность партнеров, играющих ключевую роль в развитии инноваций. Прочитать первую публикацию можно здесь.
Отрасль финансовых услуг Азии переживает стремительную трансформацию под воздействием растущих регуляторных требований и усложняющихся операционных процессов. Партнеры корпорации Microsoft в области инноваций — в особенности разработчики ПО, ранее обозначавшиеся как независимые поставщики ПО, — играют ключевую роль в этом преобразовании, применяя передовые агентные ИИ-технологии для эффективного преодоления вызовов, с которыми сталкиваются финансовые учреждения. В этом материале рассматривается, как такие формы сотрудничества помогают финансовым организациям обеспечивать соответствие нормативным требованиям, совершенствовать операционную деятельность и внедрять инновации, ориентированные на будущее.
Динамично развивающаяся структура финансовой отрасли
- Давление со стороны нормативных требований: финансовые учреждения сталкиваются с возрастающими требованиями к соблюдению нормативов, а также с проблемой обработки больших объемов неструктурированных данных, особенно получаемых в результате взаимодействия с клиентами и сохранения голосовых записей. Согласно исследованию LexisNexis® Risk Solutions, проведенному Forrester Consulting, в 2023 году расходы на соблюдение нормативных требований, направленных на противодействие финансовым преступлениям, выросли у 98 % финансовых организаций, а их общая сумма в Азиатско-Тихоокеанском регионе достигла 45 млрд долл. США.1
- Недостатки классических методов: ручные методы выборки и анализа оказываются все менее жизнеспособными ввиду значительных временных и финансовых затрат, а также вероятности ошибок, обусловленных человеческим фактором. Согласно данным Accenture, устранение нарушений, связанных с соблюдением нормативов, с использованием ИИ может обеспечить сокращение затрат на 50–70 % по сравнению с традиционными методами соблюдения нормативных требований, что подчеркивает неэффективность ручных процессов и ценность автоматизации.
Вклад партнеров корпорации Microsoft в процессы трансформации
- Внедрение передовых технологий: партнеры внедряют решения, основанные на платформе Microsoft Cloud и ИИ-технологиях с целью автоматизации процессов соблюдения нормативных требований, получения аналитики в реальном времени и снижения операционных рисков. Согласно данным Всемирного экономического форума, около 70 % руководителей в сфере финансовых услуг считают, что ИИ станет прямым источником роста выручки, а не просто инструментом повышения операционной эффективности.
- Интеллектуальное управление данными: технологии распознавания речи и защищенного хранения данных в облаке обеспечивают целостный анализ клиентских взаимодействий и плавную интеграцию информации.
- Эффективность и продуктивность: автоматизация минимизирует объем ручной работы, освобождая ресурсы для выполнения приоритетных задач и способствуя росту общей эффективности.
Как партнеры реализуют потенциал неструктурированных данных
- Инновационные решения для работы с данными: партнеры переосмысливают процессы управления документами и информацией, внедряя средства для автоматизированного сбора данных и превращая разрозненную информацию в полезную аналитику.
- Расширенные возможности подключения: эти технологические сдвиги способствуют формированию гибкой и конкурентной финансовой экосистемы, позволяя организациям уверенно решать задачи, связанные со сложностями нормативного регулирования, и обеспечивать устойчивый рост.
Сочетание передовых технологий и стратегического партнерства трансформирует отрасль финансовых услуг в Азии, закладывая фундамент для создания инновационных решений, представленных далее.
Платформа FinTalkr, разработанная сиднейской компанией Fifth Logic, решает критически важные задачи в финансовом секторе, включая риски несоблюдения нормативных требований и низкую эффективность работы с неструктурированными голосовыми данными. Решение FinTalkr использует ИИ-технологии для захвата и анализа данных совещаний в режиме реального времени, предоставляя рекомендации и автоматизируя ведение документации, связанной с соблюдением нормативных требований. Эта платформа помогает финансовым консультантам удвоить клиентскую базу, что для компаний с 500 консультантами означает прирост прибыли более чем на 20–100 долл. США в год. Кроме того, FinTalkr минимизирует риски за счет использования ИИ для соблюдения нормативных требований, способствуя предотвращению регуляторных санкций и репутационных потерь. При участии корпорации Microsoft и внешних партнеров планируется масштабирование использования решения FinTalkr в азиатском регионе и его дальнейшая интеграция с торговыми платформами.
Компания AND Solutions, являющаяся крупнейшим финансово-технологическим предприятием в Монголии, решает ключевые задачи в азиатском регионе, включая устранение фрагментированности процессов и изолированности данных, а также повышение эффективности ручных процедур. Платформа Mindox AI, основанная на ИИ-технологиях, переосмысляет подход к интеллектуальной обработке документов, обеспечивая автоматизацию сбора данных, оптимизацию управления и преобразование неструктурированной информации в практически применимые аналитические выводы. Это решение позволило сократить затраты на 70 %, ускорить обработку данных в 300 раз и снизить количество ошибок, допускаемых человеком, на 80 %. Так, при внедрении решения Mindox AI банком TR на Филиппинах, время обработки документов сократилось с четырех часов до одной минуты, что ярко иллюстрирует практическую результативность этого решения.
Основными функциями платформы являются многоканальный сбор данных, управление их обработкой через Службу Azure Kubernetes, а также автоматизация рабочих процессов, основанная на событийной архитектуре с использованием Служебной шины Azure. Это решение задействует технологию Машинного обучения Azure для автоматизации полного жизненного цикла моделей, предназначенных для распознавания объектов, анализа структуры документов и извлечения важной информации. Придерживаясь курса на инновации и стратегическое сотрудничество, компания AND Solutions расширяет возможности Mindox AI за счет передовых решений, включая Службу Azure OpenAI, предоставляя удобную и интуитивно понятную платформу для преобразования бизнес-операций. Это решение теперь доступно на коммерческой платформе корпорации Microsoft.
Применяя современные технологии, интеллектуальные подходы к управлению данными и опираясь на стратегические партнерства, финансовые организации в Азии не только справляются с актуальными вызовами в сфере нормативного регулирования и операционной деятельности, но и формируют задел на устойчивое развитие и рост в будущем. Благодаря поддержке корпорации Microsoft и ее экосистемы партнеров в сфере развития инноваций финансовые учреждения теперь способны адаптироваться к быстро меняющимся рыночным условиями, оптимизировать операционные процессы и предоставлять долгосрочные преимущества своим клиентам.
1 В этом документе знак «$» обозначает «долл. США» (USD).