本ブログは、アジアの金融サービス業界 (FSI) の変革を探り、イノベーションの最前線にいるパートナーにスポットライトを当てる 2 部構成のシリーズの第 2 回目です。第 1 回目はこちらからご覧ください。
アジアの金融サービス業界は、規制要件の増加と業務の複雑化により、急速に変革しています。革新的なマイクロソフト パートナー、特にソフトウェア開発会社 (旧称: 独立系ソフトウェア ベンダー) は、この変革の最前線に立ち、高度なエージェンティック AI を活用して金融機関が課題に正面から立ち向かう手助けをしています。このブログでは、こうしたコラボレーションが金融機関のコンプライアンス遵守、業務卓越性、そして将来を見据えたイノベーションの達成をいかに支援しているかを探ります。
進化し続ける金融情勢
- 規制上のプレッシャー: 金融機関は、厳しさを増すコンプライアンス要件と、特に顧客とのやりとりや音声記録といった膨大な量の非構造化データの管理という課題に直面しています。Forrester Consulting が行った「LexisNexis® リスク ソリューション」調査によると、2023 年に金融機関の 98% で金融犯罪コンプライアンス関連コストが増加し、アジア太平洋地域での金融犯罪コンプライアンスの総コストは 450 億ドルに達しました。1
- 従来のアプローチの限界: 手作業による抽出や分析は、時間、コスト、人為的ミスのリスクから、ますます持続不可能になっています。Accenture によると、AI を活用した是正措置は、従来のコンプライアンス手法に比べて 50 〜 70% のコスト削減を実現できます。このことは、手作業プロセスの非効率性と自動化の価値を浮き彫りにしています。
マイクロソフト パートナーがどのように変革を推進しているか
- 高度なテクノロジの採用: パートナーは、Microsoft Cloud と AI 上に構築されたソリューションの実装、コンプライアンスの自動化、リアルタイムな洞察の提供、業務全体のリスクの低減を行っています。世界経済フォーラムによると、金融サービス業界の経営幹部の約 70% が、AI は業務効率化だけでなく、収益成長の直接的な推進力になると考えています。
- インテリジェントなデータ管理: 音声テキスト変換処理や安全なクラウド ストレージなどのツールにより、顧客とのやりとりを包括的に分析し、シームレスなデータ統合が可能になります。
- 効率性と生産性: 自動化は手作業を最小限に抑え、チームがより価値の高い業務に集中できるようになり、全体的な生産性を向上させます。
パートナーが非構造化データからどのように価値を引き出しているか
- 革新的なデータ ソリューション: パートナーは、データ収集を自動化し、散在するデータを実用的な洞察に変えることで、ドキュメントおよび情報管理を変革しています。
- 強化された接続性: これらの進歩により、より俊敏で競争力のある金融エコシステムが構築され、組織は規制の複雑さに自信を持って対処し、成長を推進できるようになります。
テクノロジと戦略的パートナーシップのこの強力な組み合わせは、アジアの金融サービス業界を再構築しており、以下で紹介するパートナーのイノベーションの舞台を整えています。
シドニーを拠点とする Fifth Logic が開発した FinTalkr は、コンプライアンス リスクや非構造化音声データの管理における非効率性など、金融サービスにおける重要な課題に対処します。FinTalkr は、AI を活用して会議データをリアルタイムで収集および分析し、ガイダンスを提供して、コンプライアンス文書を自動化することで、これらの課題に取り組みます。このプラットフォームは、ファイナンシャル アドバイザーが担当顧客数を倍増させるのに役立ち、500 名のアドバイザーを擁する企業では年間 2,000 万 〜 1 億ドル以上の収益増加につながります。さらに、FinTalkr は AI を活用したコンプライアンスへのアプローチによってリスクを軽減し、規制違反による罰金や評判リスクを回避するのにも役立ちます。Microsoft とサードパーティ パートナーによってサポートされている FinTalkr は、地域拡大 (特にアジア地域全体) とマーケットプレース統合に向けて準備を整えています。
モンゴル最大のフィンテック企業である AND Solutions は、ワークフローの断片化、データの分断、非効率な手作業プロセスといった、アジア地域が抱える主要な課題に取り組んでいます。同社の AI 駆動型プラットフォームである Mindox AI は、データ収集の自動化、管理の効率化、非構造化情報の実用的な洞察への変換により、インテリジェントなドキュメント処理に革命をもたらしています。このソリューションにより、コストの 70% 削減、処理速度 300 倍、人為的ミスの 80% 削減を実現しています。たとえば、フィリピンの TR 銀行が Mindox AI を導入した際、ドキュメント処理時間が 4 時間からわずか 1 分に短縮されました。これは、このソリューションがもたらす現実世界での効果をはっきりと示しています。
プラットフォームの主要なコンポーネントには、オムニチャネルのデータ取り込み、Azure Kubernetes Service を介した処理のオーケストレーション、Azure Service Bus を利用したイベント駆動型のワークフロー自動化が含まれます。また、このソリューションは、Azure Machine Learning を活用して、オブジェクト検出、レイアウト分析、および重要な情報の抽出モデルのライフサイクルを自動化します。AND Solutions はイノベーションと戦略的パートナーシップにコミットしており、Azure OpenAI Service のような最先端技術を通じて Mindox AI の機能を強化し、ビジネス運営を変革する直感的で使いやすいプラットフォームを提供しています。このソリューションには、Microsoft Marketplace からアクセスできます。
アジアの金融サービス機関は、先進技術の導入、インテリジェントなデータ管理、戦略的パートナーシップの力を活用することで、今日の規制や業務上の課題に対処するだけでなく、将来の成長と回復力に向けて態勢を整えています。各機関は、Microsoft とその革新的なパートナー ネットワークの助けを借りることにより、急速に進化する状況を乗り越え、業務卓越性を推進し、顧客に永続的な価値を提供できます。
1 この Web ページ全体で、ドルは米ドル (USD) を指します。